ファクタリングとは、お客様が保有する売掛金をファクタリング会社が買取ることで、
当該債権を現金化する資金調達方法(売買取引)です。
つまり、通常であれば売掛金は支払い期日をもって「現金」となりますが、
ファクタリングサービスを利用することにより、
通常の支払い期日より1~2か月ほど早く現金化することが可能となります。
債権を利用した資金調達は、欧米では最もポピュラーな方法として様々な企業で利用されており、
日本でも中小企業を中心に広がりを見せています。
◎ ファクタリングは経産省も推奨しています。
・経済産業省/売掛債権の利用促進について(PDF)
・参議院/中小企業における資金調達の課題(PDF)
本記事では、全国対応のファクタリング会社を厳選し、
12社を比較して表にしています。
また、当サイトのおすすめファクタリング会社も載せています。
各ファクタリング会社の比較項目は次の9項目です。
✅ 所在地
✅ 営業範囲
✅ 買い取り額
✅ 手数料
✅ 入金までの日数
✅ お客様
✅ 契約方法、その他
✅ 必要書類
✅ 特徴
ファクタリング会社 12社は次の会社です。
✅ 株式会社No.1
✅ MSFJ
✅ QuQuMo online
✅ アクティブサポート
✅ いーばんく
✅ エスコム
✅ えんナビ
✅ ジャパンマネジメント
✅ トップ・マネジメント
✅ ネクストワン
✅ ペイブリッジ
✅ ファクタリング福岡
● 所在地
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ファクタリング会社 |
所在地 |
株式会社No.1 |
本社:東京都豊島区 名古屋支社:名古屋市 福岡支社:福岡市 |
MSFJ |
東京都豊島区 |
QuQuMo online |
東京都豊島区 |
アクティブサポート |
東京都豊島区 |
いーばんく |
東京都豊島区 |
エスコム |
大阪市 |
えんナビ |
東京都台東区 |
ジャパンマネジメント |
【福岡オフィス】福岡市 【東京オフィス】東京都文京区 |
トップ・マネジメント |
東京都千代田区 |
ネクストワン |
東京都千代田区 |
ペイブリッジ |
東京都千代田 |
ファクタリング福岡 |
福岡県福岡市中央区 |
● 営業範囲
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ファクタリング会社 |
営業範囲 |
株式会社No.1 |
全国対応 |
MSFJ |
全国対応 |
QuQuMo online |
全国対応 |
アクティブサポート |
全国対応 |
いーばんく |
全国対応 |
エスコム |
関西圏を中心に西日本エリアはもちろん全国対応可能 |
えんナビ |
全国対応 |
ジャパンマネジメント |
東京・福岡を中心に全国対応も |
トップ・マネジメント |
全国対応 |
ネクストワン |
全国対応 |
ペイブリッジ |
全国対応 |
ファクタリング福岡 |
九州、中国、四国、近畿。全国対応も可 |
● 買い取り額
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ファクタリング会社 |
買い取り額 |
株式会社No.1 |
10万円~5,000万円 |
MSFJ |
30万円~5,000万円 |
QuQuMo online |
金額上限なし、少額から高額まで柔軟に対応 |
アクティブサポート |
原則300万円 |
いーばんく |
30万円~2,000万円(最大5,000万円まで可能) |
エスコム |
30万円~1億円 |
えんナビ |
50万円~5,000万円 |
ジャパンマネジメント |
20万円~5,000万円 |
トップ・マネジメント |
30万円~3億円(1社当たり1億円まで) |
ネクストワン |
30万円~上限無 |
ペイブリッジ |
非公開 |
ファクタリング福岡 |
30万~2000万 |
● 手数料
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ファクタリング会社 |
手数料 |
株式会社No.1 |
2社間:5%~15%
3社間:1%~5% |
MSFJ |
1.8%~9.8% |
QuQuMo online |
1%~14.8% |
アクティブサポート |
2%~14.8% |
いーばんく |
4%~(要問い合わせ) |
エスコム |
2社間ファクタリング:5~12%
3社間ファクタリング:1.5~5% |
えんナビ |
5%~(要問い合わせ) |
ジャパンマネジメント |
2社間:10%~20%
3社間:3%~10% |
トップ・マネジメント |
2社間:3.5%~12.5%
3社間:0.5%~3.5% |
ネクストワン |
2社間:5%~10%
3社間:1.5%~8% |
ペイブリッジ |
非公開 |
ファクタリング福岡 |
2%~ |
● 入金までの日数
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ファクタリング会社 |
入金までの日数 |
株式会社No.1 |
最短即日 |
MSFJ |
1営業日 |
QuQuMo online |
最速2時間 |
アクティブサポート |
最短即日 |
いーばんく |
最短即日 |
エスコム |
最短翌日 |
えんナビ |
最短1日 |
ジャパンマネジメント |
最短1日 |
トップ・マネジメント |
最短即日 |
ネクストワン |
最短即日 |
ペイブリッジ |
最短1日 |
ファクタリング福岡 |
最短12時間 |
● お客様
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ファクタリング会社 |
お客様 |
株式会社No.1 |
法人、個人事業主 |
MSFJ |
法人、個人事業主 |
QuQuMo online |
法人・個人事業主・フリーランス |
アクティブサポート |
法人、個人事業主 |
いーばんく |
法人、個人事業主 |
エスコム |
中小企業様がメイン |
えんナビ |
法人、個人事業主 |
ジャパンマネジメント |
法人、個人事業主 |
トップ・マネジメント |
法人、個人事業主 |
ネクストワン |
法人、個人事業主(どんな業種も100%対応) |
ペイブリッジ |
法人、個人事業主 |
ファクタリング福岡 |
法人、個人事業主 |
● 契約方法、その他
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ファクタリング会社 |
契約方法、その他 |
株式会社No.1 |
訪問対応、来社対応可能、電話、WEB |
MSFJ |
訪問・電話・WEB |
QuQuMo online |
来店不要、面談不要、WEB完結 |
アクティブサポート |
面談契約・出張契約・郵送契約 |
いーばんく |
メール、電話、郵送 |
エスコム |
出張買取、郵送、WEB |
えんナビ |
メール、電話、出張面談 |
ジャパンマネジメント |
来店不要。WEB,出張対応 |
トップ・マネジメント |
来店不要、メール、電話 |
ネクストワン |
面談、郵送、電子契約 |
ペイブリッジ |
問い合わせフォーム、電話、来店面談あり |
ファクタリング福岡 |
メールや電話のみの契約可実績も多数 |
● 必要書類
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ファクタリング会社 |
必要書類 |
株式会社No.1 |
通帳コピー、決算書(直近のもの)、請求書、発注書・納品書 |
MSFJ |
身分証明書、通帳コピー、請求書、発注書 |
QuQuMo online |
請求書・通帳の2点のみ |
アクティブサポート |
通帳コピー、請求書 |
いーばんく |
書類は“いーばんく”が作成してくれる。
・売掛先との基本契約書・発注書・請求書・支払通知書・工程表
・売掛先の住所・連絡先・担当部署のわかるもの→名刺・封筒など
・取引銀行口座の通帳(普通・当座)→表紙を含む3ヶ月前から当日まで記帳されているもの
・決算書→2期分 |
エスコム |
面談時:身分証明書(免許証・パスポートなど顔写真付き)、会社謄本(履歴事項全部証明書)コピーでも可、決算書(直近2期分)、売掛先への請求書、成因資料(契約書・納品書・注文書・発注書など)、入出金の通帳・当座勘定表(当座をお持ちの場合)、小切手帳・手形帳(当座をお持ちの場合)、納税証明書
契約時:印鑑証明(買取先の件数により変わります)、会社謄本(履歴事項全部証明書2通)、社判・実印 |
えんナビ |
請求書、通帳(3ヶ月分) |
ジャパンマネジメント |
通帳コピーを直近で半年分。請求書。当月、翌月の入出金予定表。顔写真付きの身分証と代表者様の住民票。 |
トップ・マネジメント |
決算書、試算表、過去・直近の取引入金が確認出来る書類、取引先との基本契約書、成因資料 (発注書・納品書・請求書) |
ネクストワン |
面談時:
・身分証明書(免許証・パスポートなど顔写真付き)
・会社謄本(履歴事項全部証明書)コピーでも可
・決算書(直近2期分)
・売掛先への請求書
・成因資料(契約書・納品書・注文書・発注書など)
・入出金の通帳・当座勘定表(当座をお持ちの場合)
・小切手帳・手形帳(当座をお持ちの場合)
契約時:
・印鑑証明(買取先の件数により変わります)
・会社謄本(履歴事項全部証明書2通)
・納税証明書
・社判・実印 |
ペイブリッジ |
非公開 |
ファクタリング福岡 |
非公開 |
● 特徴
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ファクタリング会社 |
特徴 |
株式会社No.1 |
審査通過率 90%、オンライン契約可能(電子契約)、最短60分で振込 |
MSFJ |
審査通過率 90% |
QuQuMo online |
2社間ファクタリング,必要書類が少ない |
アクティブサポート |
審査通過率90% 債権譲渡登記の設定:原則必須 出張費、事務手数料無料 |
いーばんく |
審査通過率90% |
エスコム |
手数料が1.5%~と安い。非対面にて契約が完了可能 |
えんナビ |
メインは2社間ファクタリング |
ジャパンマネジメント |
24時間受付。来店不要で全国対応しています。 |
トップ・マネジメント |
24時間対応。東京商工会議所 会員番号(C2708310)
諸経費:振込み手数料、印紙代・交通費・登記費用等、実費分必要。 |
ネクストワン |
電子契約にてWEB上で完結可能(非対面)。どんな業種もOK。 |
ペイブリッジ |
広告業界限定、東京商工会議所 会員(会員番号:C2708310)
運営会社は㈱トップ・マネジメントなので非公開箇所はそちらに準ずるかと思います。 |
ファクタリング福岡 |
相談から契約まで非対面でも買取の実績あり! |
● 当サイトのおすすめファクタリング会社:5社
おすすめの優良ファクタリング会社を5社をもう少し詳しく紹介します。
✅
株式会社No.1
✅
MSFJ
✅
QuQuMo online
✅
アクティブサポート
✅
トップ・マネジメント
当サイトのおすすめファクタリング会社です。
どうぞ参考にしてください。
◎ 株式会社No.1
株式会社No.1のファクタリング必要項目の一覧です
◎ MSFJ
MSFJ のファクタリング必要項目の一覧です
◎ QuQuMo online
QuQuMo online のファクタリング必要項目の一覧です
◎ アクティブサポート
アクティブサポート のファクタリング必要項目の一覧です
◎ トップ・マネジメント
トップ・マネジメント のファクタリング必要項目の一覧です
● まとめ
ファクタリングはこんな方におすすめです。
■ 突発的に資金調達が必要になった方
■ 資金繰り(キャッシュフロー)改善を行いたい方
■ 融資を受けるまでの「つなぎ資金」が必要な方
■ 売掛債権(売掛金)の支払いサイトが原因で資金繰りが悪化している方
■ 売掛債権(売掛金)の未回収リスクをなくしたいと考えられている方
ファクタリングは銀行などより早く簡単に現金化が可能です。
でも銀行や政策金融公庫と比べると金利(手数料)が高いです。
大事なことは、ファクタリングを利用することで急場をしのいだら、銀行などから融資を受けるように、徐々に持っていきたいですね。大きな金利(手数料)を何度も支払っていると、やはり経営を圧迫してくるかもしれませんよね。
◎ 関連記事
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ファクタリングで買取不可の債権とは?利用前に確認が大事ですよ
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◎ ファクタリングは経産省も推奨しています。
・経済産業省/売掛債権の利用促進について(PDF)
・参議院/中小企業における資金調達の課題(PDF)