ファクタリング会社を徹底比較 おすすめ12選 全国対応版

ファクタリングとは、お客様が保有する売掛金をファクタリング会社が買取ることで、

当該債権を現金化する資金調達方法(売買取引)です。

 

つまり、通常であれば売掛金は支払い期日をもって「現金」となりますが、

ファクタリングサービスを利用することにより、

通常の支払い期日より1~2か月ほど早く現金化することが可能となります。

 

債権を利用した資金調達は、欧米では最もポピュラーな方法として様々な企業で利用されており、

日本でも中小企業を中心に広がりを見せています。

 

 

◎ ファクタリングは経産省も推奨しています。

・経済産業省/売掛債権の利用促進について(PDF)

・参議院/中小企業における資金調達の課題(PDF)

 

 

本記事では、全国対応のファクタリング会社を厳選し、

12社を比較して表にしています。

 

また、当サイトのおすすめファクタリング会社も載せています。

 

各ファクタリング会社の比較項目は次の9項目です。

✅ 所在地
✅ 営業範囲
✅ 買い取り額
✅ 手数料
✅ 入金までの日数
✅ お客様
✅ 契約方法、その他
✅ 必要書類
✅ 特徴

 

ファクタリング会社 12社は次の会社です。

株式会社No.1
MSFJ
QuQuMo online
アクティブサポート
いーばんく
エスコム
えんナビ
ジャパンマネジメント
トップ・マネジメント
ネクストワン
ペイブリッジ
株式会社ウィット

 

● 所在地

 

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ファクタリング会社 所在地
株式会社No.1 本社:東京都豊島区 名古屋支社:名古屋市 福岡支社:福岡市
MSFJ 東京都豊島区
QuQuMo online 東京都豊島区
アクティブサポート 東京都豊島区
いーばんく 東京都豊島区
エスコム 大阪市
えんナビ 東京都台東区
ジャパンマネジメント 【福岡オフィス】福岡市 【東京オフィス】東京都文京区
トップ・マネジメント 東京都千代田区
ネクストワン 東京都千代田区
ペイブリッジ 東京都千代田
株式会社ウィット 東京都新宿区 仙台営業所:仙台市 福岡営業所:福岡市

 

● 営業範囲

 

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ファクタリング会社 営業範囲
株式会社No.1 全国対応
MSFJ 全国対応
QuQuMo online 全国対応
アクティブサポート 全国対応
いーばんく 全国対応
エスコム 関西圏を中心に西日本エリアはもちろん全国対応可能
えんナビ 全国対応
ジャパンマネジメント 東京・福岡を中心に全国対応も
トップ・マネジメント 全国対応
ネクストワン 全国対応
ペイブリッジ 全国対応
株式会社ウィット 全国対応

 

● 買い取り額

 

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ファクタリング会社 買い取り額
株式会社No.1 10万円~5,000万円
MSFJ 30万円~5,000万円
QuQuMo online 金額上限なし、少額から高額まで柔軟に対応
アクティブサポート 原則300万円
いーばんく 30万円~2,000万円(最大5,000万円まで可能)
エスコム 30万円~1億円
えんナビ 50万円~5,000万円
ジャパンマネジメント 20万円~5,000万円
トップ・マネジメント 30万円~3億円(1社当たり1億円まで)
ネクストワン 30万円~上限無
ペイブリッジ 非公開
株式会社ウィット 30万円~500万円

 

● 手数料

 

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ファクタリング会社 手数料
株式会社No.1 2社間:5%~15%
3社間:1%~5%
MSFJ 1.8%~9.8%
QuQuMo online 1%~14.8%
アクティブサポート 2%~14.8%
いーばんく 4%~(要問い合わせ)
エスコム 2社間ファクタリング:5~12%
3社間ファクタリング:1.5~5%
えんナビ 5%~(要問い合わせ)
ジャパンマネジメント 2社間:10%~20%
3社間:3%~10%
トップ・マネジメント 2社間:3.5%~12.5%
3社間:0.5%~3.5%
ネクストワン 2社間:5%~10%
3社間:1.5%~8%
ペイブリッジ 非公開
株式会社ウィット 2社間:5%~(要問い合わせ)
3社間:(要問い合わせ)

 

● 入金までの日数

 

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ファクタリング会社 入金までの日数
株式会社No.1 最短即日
MSFJ 1営業日
QuQuMo online 最速2時間
アクティブサポート 最短即日
いーばんく 最短即日
エスコム 最短翌日
えんナビ 最短1日
ジャパンマネジメント 最短1日
トップ・マネジメント 最短即日
ネクストワン 最短即日
ペイブリッジ 最短1日
株式会社ウィット 最短2時間

 

● お客様

 

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ファクタリング会社 お客様
株式会社No.1 法人、個人事業主
MSFJ 法人、個人事業主
QuQuMo online 法人・個人事業主・フリーランス
アクティブサポート 法人、個人事業主
いーばんく 法人、個人事業主
エスコム 中小企業様がメイン
えんナビ 法人、個人事業主
ジャパンマネジメント 法人、個人事業主
トップ・マネジメント 法人、個人事業主
ネクストワン 法人、個人事業主(どんな業種も100%対応)
ペイブリッジ 法人、個人事業主
株式会社ウィット 法人、個人事業主

 

● 契約方法、その他

 

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ファクタリング会社 契約方法、その他
株式会社No.1 訪問対応、来社対応可能、電話、WEB
MSFJ 訪問・電話・WEB
QuQuMo online 来店不要、面談不要、WEB完結
アクティブサポート 面談契約・出張契約・郵送契約
いーばんく メール、電話、郵送
エスコム 出張買取、郵送、WEB
えんナビ メール、電話、出張面談
ジャパンマネジメント 来店不要。WEB,出張対応
トップ・マネジメント 来店不要、メール、電話
ネクストワン 面談、郵送、電子契約
ペイブリッジ 問い合わせフォーム、電話、来店面談あり
株式会社ウィット 契約手続きはネットで完結、電話、査定フォーム

 

● 必要書類

 

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ファクタリング会社 必要書類
株式会社No.1 通帳コピー、決算書(直近のもの)、請求書、発注書・納品書
MSFJ 身分証明書、通帳コピー、請求書、発注書
QuQuMo online 請求書・通帳の2点のみ
アクティブサポート 通帳コピー、請求書
いーばんく 書類は“いーばんく”が作成してくれる。
・売掛先との基本契約書・発注書・請求書・支払通知書・工程表
・売掛先の住所・連絡先・担当部署のわかるもの→名刺・封筒など
・取引銀行口座の通帳(普通・当座)→表紙を含む3ヶ月前から当日まで記帳されているもの
・決算書→2期分
エスコム 面談時:身分証明書(免許証・パスポートなど顔写真付き)、会社謄本(履歴事項全部証明書)コピーでも可、決算書(直近2期分)、売掛先への請求書、成因資料(契約書・納品書・注文書・発注書など)、入出金の通帳・当座勘定表(当座をお持ちの場合)、小切手帳・手形帳(当座をお持ちの場合)、納税証明書
契約時:印鑑証明(買取先の件数により変わります)、会社謄本(履歴事項全部証明書2通)、社判・実印
えんナビ 請求書、通帳(3ヶ月分)
ジャパンマネジメント 通帳コピーを直近で半年分。請求書。当月、翌月の入出金予定表。顔写真付きの身分証と代表者様の住民票。
トップ・マネジメント 決算書、試算表、過去・直近の取引入金が確認出来る書類、取引先との基本契約書、成因資料 (発注書・納品書・請求書)
ネクストワン 面談時:
・身分証明書(免許証・パスポートなど顔写真付き)
・会社謄本(履歴事項全部証明書)コピーでも可
・決算書(直近2期分)
・売掛先への請求書
・成因資料(契約書・納品書・注文書・発注書など)
・入出金の通帳・当座勘定表(当座をお持ちの場合)
・小切手帳・手形帳(当座をお持ちの場合)
契約時:
・印鑑証明(買取先の件数により変わります)
・会社謄本(履歴事項全部証明書2通)
・納税証明書
・社判・実印
ペイブリッジ 非公開
株式会社ウィット 会社の説明資料、身分証明書、売掛金を証明する書類(請求書など)、入出金を確認できる書類(通帳の写しなど)

 

● 特徴

 

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ファクタリング会社 特徴
株式会社No.1 審査通過率 90%、オンライン契約可能(電子契約)、最短60分で振込
MSFJ 審査通過率 90%
QuQuMo online 2社間ファクタリング,必要書類が少ない
アクティブサポート 審査通過率90% 債権譲渡登記の設定:原則必須 出張費、事務手数料無料
いーばんく 審査通過率90%
エスコム 手数料が1.5%~と安い。非対面にて契約が完了可能
えんナビ メインは2社間ファクタリング
ジャパンマネジメント 24時間受付。来店不要で全国対応しています。
トップ・マネジメント 24時間対応。東京商工会議所 会員番号(C2708310)
諸経費:振込み手数料、印紙代・交通費・登記費用等、実費分必要。
ネクストワン 電子契約にてWEB上で完結可能(非対面)。どんな業種もOK。
ペイブリッジ 広告業界限定、東京商工会議所 会員(会員番号:C2708310)
運営会社は㈱トップ・マネジメントなので非公開箇所はそちらに準ずるかと思います。
株式会社ウィット 非対面、

 

● 当サイトのおすすめファクタリング会社:5社

 

おすすめの優良ファクタリング会社を5社をもう少し詳しく紹介します。

株式会社No.1
MSFJ
QuQuMo online
アクティブサポート
トップ・マネジメント

当サイトのおすすめファクタリング会社です。
どうぞ参考にしてください。

株式会社No.1

株式会社No.1のファクタリング必要項目の一覧です

MSFJ

MSFJ のファクタリング必要項目の一覧です

QuQuMo online

QuQuMo online のファクタリング必要項目の一覧です

アクティブサポート

アクティブサポート のファクタリング必要項目の一覧です

トップ・マネジメント

トップ・マネジメント のファクタリング必要項目の一覧です

● まとめ

ファクタリングはこんな方におすすめです。

■ 突発的に資金調達が必要になった方
■ 資金繰り(キャッシュフロー)改善を行いたい方
■ 融資を受けるまでの「つなぎ資金」が必要な方
■ 売掛債権(売掛金)の支払いサイトが原因で資金繰りが悪化している方
■ 売掛債権(売掛金)の未回収リスクをなくしたいと考えられている方

ファクタリングは銀行などより早く簡単に現金化が可能です。
でも銀行や政策金融公庫と比べると金利(手数料)が高いです。

大事なことは、ファクタリングを利用することで急場をしのいだら、銀行などから融資を受けるように、徐々に持っていきたいですね。大きな金利(手数料)を何度も支払っていると、やはり経営を圧迫してくるかもしれませんよね。

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◎ ファクタリングは経産省も推奨しています。

・経済産業省/売掛債権の利用促進について(PDF)

・参議院/中小企業における資金調達の課題(PDF)

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